Construire l'infrastructure SaaS marketing des CGP indépendants.
Un CGP indépendant ne devrait pas avoir à choisir entre conseiller ses clients et construire son audience. Patrimo.co fournit l'infrastructure technique pour qu'il puisse faire les deux — sans devenir le marketeur qu'il n'a jamais voulu être.
Le constat
Les CGP indépendants français sont parmi les meilleurs professionnels du conseil patrimonial. Ils maîtrisent leur métier mieux que la plupart des banquiers salariés. Mais ils sont structurellement désavantagés sur la construction d'audience, parce qu'aucun outil n'est conçu pour leur métier.
Quand un CGP indépendant veut développer son cabinet, il a trois options : compter sur les recommandations (lent et imprévisible), embaucher un commercial (cher et risqué, juridiquement complexe vu son statut), ou tester des outils SaaS américains génériques (Lemlist, Apollo) qui n'ont pas été conçus pour les contraintes déontologiques du conseil patrimonial français.
Aucune de ces options n'est satisfaisante.
Ce que Patrimo.co est — et n'est pas
Patrimo.co est un éditeur SaaS. Nous fournissons une infrastructure technique d'inbound marketing patrimonial aux CGP indépendants : CRM patrimonial, automatisation marketing, bibliothèque de contenus d'éducation patrimoniale, scoring d'engagement comportemental. Le CGP utilise cette infrastructure pour construire sa marque, sa newsletter et son audience.
Patrimo.co n'est pas une agence de prospection. Nous ne prenons pas de rendez-vous à votre place. Nous ne qualifions pas vos prospects individuellement. Nous ne démarchons aucun prospect. Vous gardez seul la maîtrise de la relation client et de toute action commerciale individualisée — c'est votre métier et votre responsabilité au titre de votre statut ORIAS.
Conformité & cadre
Le modèle Patrimo.co a été conçu et audité par le cabinet Delcade Avocats (Me Jean-Yves Le Dizet, mai 2026). Notre activité relève strictement du marketing patrimonial classique tel que défini par l'article L 341-1 du Code Monétaire et Financier et les positions AMF : diffusion d'information générale non personnalisée, contenu d'éducation patrimoniale, logique de rétro-sollicitation, absence de prise de rendez-vous qualifié.
Nous travaillons exclusivement sous RGPD article 6.1.f (intérêt légitime B2B), avec opt-out à chaque envoi et registre de traitement tenu. Patrimo.co n'est pas un CIF et n'exerce aucune activité réglementée AMF.
Pourquoi je le fais
Ma conviction profonde : le CGP indépendant français est l'un des métiers les plus utiles du paysage économique. Il est aussi l'un des plus mal armés en marketing. Cette asymétrie injustifiable, je veux contribuer à la corriger — dans un cadre juridique strictement respecté de la déontologie CIF.
À court terme : structurer Patrimo.co comme l'infrastructure SaaS marketing de référence pour 30 à 50 cabinets CGP indépendants français. À moyen terme : étoffer la bibliothèque de contenu, automatiser davantage, baisser le ticket d'entrée pour démocratiser l'accès.
Ce qui ne change pas
Je suis basé à Lyon, j'y vis, j'y travaille. Patrimo.co restera une structure française, opérée depuis la France, dédiée au marché français. Pas de pivot vers l'international, pas de revente à un fonds étranger. La cohérence du projet repose sur cette permanence.
Je continue à répondre personnellement à chaque email envoyé à mathieu@patrimo.co, sous 48h, par écrit, sans pitch agressif.