Les vraies questions, les vraies réponses.
Tout ce qu'un CGP indépendant doit savoir avant d'envisager Patrimo.co. Sans langue de bois.
Non. Patrimo.co est une plateforme SaaS, pas une agence de prospection. Nous fournissons l'infrastructure technique (CRM, automatisation marketing, contenus, scoring d'engagement) pour que vous construisiez votre audience progressivement.
Le prospect vient à vous via votre newsletter, vos simulateurs ou vos articles. Vous décidez ensuite, seul, de l'appeler ou de proposer un rendez-vous. Cette logique de rétro-sollicitation nous distingue d'une agence de prospection — et nous met en conformité avec l'article L 341-1 du Code Monétaire et Financier et la déontologie CIF.
Patrimo.co n'est pas un CIF et n'exerce aucune activité réglementée AMF. Notre modèle SaaS a été audité par le cabinet Delcade Avocats (Me Jean-Yves Le Dizet, avocat associé spécialisé en réglementation financière) en mai 2026.
Nous sommes éditeur d'outils marketing B2B : pas de démarchage bancaire et financier, pas de qualification patrimoniale individualisée, pas de recommandation d'un CIF précis aux investisseurs. Le conseil patrimonial reste exclusivement entre vous et vos clients, dans le cadre de votre statut ORIAS.
1 800 € HT par mois. Préavis de sortie de 90 jours, par lettre recommandée — pas d'engagement annuel caché. Vous pouvez arrêter à tout moment moyennant les 90 jours.
Facture mensuelle, sans frais de setup. Aucune rémunération au succès, au client signé ou au rendez-vous — par choix juridique et par éthique.
Par inbound marketing classique. Vous diffusez du contenu (articles, newsletter, webinars, simulateurs) signé à votre cabinet via les outils SaaS Patrimo.co. Les prospects intéressés s'identifient eux-mêmes en remplissant un formulaire, en téléchargeant un guide ou en s'inscrivant à un webinar.
Le scoring d'engagement (comportemental, non patrimonial) vous indique qui s'intéresse à vous. À partir de là, vous décidez seul des actions commerciales à mener. Construction d'audience attendue : 6 à 12 mois minimum.
Le tarif rémunère trois éléments distincts : (1) l'accès à la plateforme SaaS elle-même, (2) la mise à disposition mensuelle d'une bibliothèque de contenu patrimonial produit par des rédacteurs spécialisés, (3) un appel mensuel de coaching éditorial de 30 minutes.
Un CRM CGP classique coûte 60 à 185 € par mois — Patrimo.co intègre cela mais inclut surtout la production de contenu et la stratégie éditoriale, ce qu'aucun CRM seul ne propose.
Non. Patrimo.co diffuse du contenu d'éducation patrimoniale via newsletter et email, en logique opt-in stricte : seuls les contacts qui ont volontairement demandé à recevoir vos contenus les reçoivent. Aucun message individualisé ciblant un patrimoine particulier n'est envoyé.
Chaque envoi comporte un opt-out immédiat (un clic). Si un prospect ne veut plus être contacté, il est sorti instantanément. Notre intérêt comme le vôtre est de protéger votre marque.
Nous ne nous engageons sur aucun chiffre. Patrimo.co est une infrastructure technique, pas un canal d'acquisition garanti. Nous ne pouvons pas garantir un nombre de prospects entrants ni de clients signés, car cela dépend de votre positionnement, de la qualité de vos contenus, de votre régularité éditoriale et du marché.
Toute promesse chiffrée du type « X clients par mois garantis » serait contraire à la déontologie CIF et au cadre juridique posé par notre audit. Si vous cherchez ce type d'engagement, Patrimo.co n'est pas la bonne solution pour vous.
Vous activez le préavis de 90 jours et nous nous arrêtons. Si nous identifions ensemble que le problème vient du positionnement de votre cabinet ou de votre disponibilité pour produire du contenu, nous vous le disons honnêtement — c'est aussi notre rôle.
Aucun acharnement commercial pour vous garder.